Как организовать систему обучения по ПОДФТ в организации?
Информация пригодится всем субъектам финансового мониторинга.
Все организации субъекты финансового мониторинга, обязаны организовать обучение в области ПОДФТ для своих работников. Это требование закона.
Как построить систему внутреннего обучения по ПОДФТ?
Целью подготовки и обучения работников СФМ является получение работниками нужных знаний в части противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОДФТ). Правильно организованное обучение может снизить риски ОДФТ, улучшить профессиональные навыки и обеспечить успех внедрения механизмов ПОДФТ.
Для этого комплаенс-контролер разрабатывает обучающую программу и передает на утверждение руководителю перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОДФТ.
Целью подготовки и обучения работников СФМ является получение работниками нужных знаний в части противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОДФТ). Правильно организованное обучение может снизить риски ОДФТ, улучшить профессиональные навыки и обеспечить успех внедрения механизмов ПОДФТ.
Для этого комплаенс-контролер разрабатывает обучающую программу и передает на утверждение руководителю перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОДФТ.
Целевая аудитория должна включать большую часть сотрудников.
Каждое подразделение должно обучаться по темам и вопросам, с которыми оно непосредственно связано.
Многие организуют обучение прежде всего для работников операционных отделов/фронт-офиса, так как именно они непосредственно контактируют с клиентами, проводят их идентификацию и у них больше шансов столкнуться с попытками отмывания денег. Однако обучение по ПОДФТ также должно обязательно проводиться среди работников контрольных подразделений СФМ, в т.ч. внутреннего аудита, службы безопасности.
Каждое подразделение должно обучаться по темам и вопросам, с которыми оно непосредственно связано.
Многие организуют обучение прежде всего для работников операционных отделов/фронт-офиса, так как именно они непосредственно контактируют с клиентами, проводят их идентификацию и у них больше шансов столкнуться с попытками отмывания денег. Однако обучение по ПОДФТ также должно обязательно проводиться среди работников контрольных подразделений СФМ, в т.ч. внутреннего аудита, службы безопасности.
“
Разрабатываемая программа должна содержать:
- изучение нормативных правовых актов и международных стандартов в сфере ПОДФТ;
- изучение Правил внутреннего контроля и программ их осуществления при исполнении работникам своих служебных обязанностей
- ответственность работников за неисполнение требований;
- изучение типологий, схем и способов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также признаков определения подозрительных операций;
- непосредственно сам процесс обучения работников, включающий в себя темы обучения, методы, сроки проведения и подразделение/лицо, ответственное за проведение обучения;
- перечень подразделений/работников, которые проходят обучение;
- процедуру и формы проверки знаний;
- процедуру и формы хранения результатов обучения.
- изучение нормативных правовых актов и международных стандартов в сфере ПОДФТ;
- изучение Правил внутреннего контроля и программ их осуществления при исполнении работникам своих служебных обязанностей
- ответственность работников за неисполнение требований;
- изучение типологий, схем и способов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также признаков определения подозрительных операций;
- непосредственно сам процесс обучения работников, включающий в себя темы обучения, методы, сроки проведения и подразделение/лицо, ответственное за проведение обучения;
- перечень подразделений/работников, которые проходят обучение;
- процедуру и формы проверки знаний;
- процедуру и формы хранения результатов обучения.
Рекомендуем организовать подготовку и обучение внутри СФМ в виде курсов:
1. Вводный/базовый - получение работниками базовых знаний о международной и национальной системе ПОДФТ, нормативных правовых актов РК и внутренних документов, принятых в целях ПОДФТ. Работники проходят вводный/базовый курс при приеме на работу, для того, чтобы у всех было понимание об общих требованиях и взаимодействие с комплаенс-контролерами проходило эффективнее. Такое обучение работники проходят однократно;
2. Основной/углубленный/специализированный - получение работниками знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства о ПОДФТ, и внутренних процедур по ПОДФТ.
Для подготовки такого обучения должен быть проведен анализ направлений деятельности СФМ, чтобы понять обязанности каких работников прямо или косвенно связаны с исполнением ими требований по ПОДФТ. Пример, по идентификации клиентов;
регулярное информирование - обновление информации об изменениях в законодательстве, схемах и типологиях, присущих деятельности СФМ.
Такое обучение может быть частью обновленного специализированного курса, но если довести до работников такую информацию нужно быстро, то можно использовать новости на внутреннем сайте или рассылку по почте с короткой информацией или презентацией об изменениях.
регулярное информирование - обновление информации об изменениях в законодательстве, схемах и типологиях, присущих деятельности СФМ.
Такое обучение может быть частью обновленного специализированного курса, но если довести до работников такую информацию нужно быстро, то можно использовать новости на внутреннем сайте или рассылку по почте с короткой информацией или презентацией об изменениях.
Вид обучения может выбираться по возможностям и способностям СФМ, лучше посоветоваться с HR, какой вид менее трудозатратный, но лучше воспринимается. Это могут быть презентации, вебинары, ролики.
При проведении оценки эффективности программы обучения по вопросам ПОДФТ необходимо:
- оценивать качество обучения, в том числе полноту материалов, периодичность и анализ уровня прохождения;
- учитывать наличие в обучающих материалах типологий, схем и способов ОД/ФТ, а также признаков определения подозрительных операций;
- учитывать покрытие обучением специфических рисков деятельности СФМ;
- учитывать наличие в обучающих материалах санкций за несоблюдение внутренних процедур и регуляторных требований в части ПОДФТ.
При проведении оценки эффективности программы обучения по вопросам ПОДФТ необходимо:
- оценивать качество обучения, в том числе полноту материалов, периодичность и анализ уровня прохождения;
- учитывать наличие в обучающих материалах типологий, схем и способов ОД/ФТ, а также признаков определения подозрительных операций;
- учитывать покрытие обучением специфических рисков деятельности СФМ;
- учитывать наличие в обучающих материалах санкций за несоблюдение внутренних процедур и регуляторных требований в части ПОДФТ.
Фиксация результатов обучения необходима для контроля прохождения работниками обучения по формам, выбранным с учетом специфики СФМ. Самый популярный способ проверить знания – тестирование. При возможности комплаенс-контролёр может проводить опрос, выбрав несколько важных вопросов по теме.
В любом случае, СФМ должен хранить всю информацию о проводимом обучение, чтобы доказать регулятору его проведение, т.к. регулятор осуществляет за исполнением правил внутреннего контроля, в части исполнения требований по подготовке и обучению сотрудников субъектов финансового мониторинга по вопросам ПОДФТ.
В любом случае, СФМ должен хранить всю информацию о проводимом обучение, чтобы доказать регулятору его проведение, т.к. регулятор осуществляет за исполнением правил внутреннего контроля, в части исполнения требований по подготовке и обучению сотрудников субъектов финансового мониторинга по вопросам ПОДФТ.
Статья подготовлена совместно с работниками финмониторинга банка
29 октября 2020 года, Академия комплаенс
29 октября 2020 года, Академия комплаенс
Задайте нам вопрос
У вас есть вопрос по ПОДФТ?
Задайте его нам, мы обязательно ответим на него и опубликуем ответ в блоге
Задайте его нам, мы обязательно ответим на него и опубликуем ответ в блоге
Мы никогда не раскрываем персональные данные авторов вопроса.
Блог Академии комплаенс.
Просто и понятно о финансовом мониторинге.
Просто и понятно о финансовом мониторинге.
